O que é Orientação Financeira?
A ajuda profissional que você precisa.
Como é realizado?
Um encontro de aproximadamente 45 min que irá fazer a diferença na trajetória da sua vida financeira.
QUAIS QUESTÕES SERÃO TRATADAS?
Sob demanda, a ênfase do Aconselhamento Financeiro será de acordo com sua necessidade. Podendo ser tratadas desde questões de endividamento a proposta de análise de seus investimentos. Avaliação dos ativos que compõe sua carteira de investimentos assim como a elaboração de estratégia adequada ao seu perfil/objetivos, podendo envolver a compreensão do cenário econômico, oportunidades e riscos do mercado financeiro.
O QUE RECEBEREI NO FINAL DA SESSÃO DE ACONSELHAMENTO?
Após o término da consulta, na qual serão tratadas as questões demandadas, você receberá uma proposta de trabalho contendo as orientações e o “tratamento” sugerido para o problema ou tema discutido na sessão.
QUANTO CUSTA?
O que é a Anamnese Financeira?
Anamnese financeira consiste em uma reunião voltada a compreensão do tema a ser discutido, expectativas e o resultado esperado pelo cliente para o encontro.
Como é realizada?
Realizada de forma presencial ou remota, o que for mais conveniente para você e de acordo com a disponibilidade de ambos.
QUAL A DURAÇÃO DA REUNIÃO?
Quarenta e cinco minutos é o tempo aproximado em que se julga adequado para identificar e apresentar a plataforma voltada ao tema pertinente.
O QUE VOCÊ RECEBE NO FINAL DO PROCESSO?
Você receberá uma proposta de trabalho detalhando os próximos passos indicando os pontos fortes, críticos e, principalmente, o foco que deverá ser dado dali em diante para realizar seus sonhos, proteger-se dos riscos e alcançar sua independência financeira.
QUANTO CUSTA?
Gratuito.
O que é o Planejamento Financeiro?
É a tecnologia trabalhando para que você organize o seu orçamento, saber como sair das dívidas, ter orientações sobre alocações de seus investimentos e construir sua independência financeira. É desenvolvido também um plano claro e objetivo para você realizar seus projetos de vida, como viagens, troca de carro, compra de imóvel etc.
Como é realizada?
Realizada de forma remota. Será disponibilizado acesso ao Sistema DASHPLAN, com acompanhamento e suporte na configuração, implementação e execução do seu planejamento;
QUAL O ESCOPO DO PLANEJAMENTO?
- Planejamento orçamentário e fluxo de caixa;
- Planejamento de aposentadoria;
- Política de investimentos e riscos;
- Suporte na execução do planejamento;
- Suporte na resolução de problemas pontuais.
HÁ UMA METODOLOGIA APLICADA?
Sim, a metodologia baseada na plataforma DASHPLAN, que foi desenvolvida a partir dos preceitos da certificação CFP®. A plataforma DASHPLAN, que usa tecnologia de ponta, foi desenvolvida pela SERAFIN que é uma das maiores empresas do Brasil em Planejamento Financeiro Pessoal e líder na Formação de Planejadores Financeiros. Sua metodologia contempla uma visão holística do cliente e já foi aplicada em mais de 10.000 famílias nos últimos 12 anos com mais de 95% de satisfação. Todas as fases da Metodologia utilizada no DASHPLAN são baseadas na esfera humana e diferentes perfis comportamentais apresentados por cada cliente.
O QUE EU RECEBO DURANTE O PROCESSO?
- Acesso ilimitado ao App Desktop;
- Conexões ilimitadas de cartões e contas bancárias via Open Finance;
- Mensagens ilimitadas comigo, seu Mentor Financeiro; via whatsapp;
- Videochamadas mensais com seu Mentor.
QUANTO CUSTA?
Mensal
Sem fidelidade
- Assinatura recorrente
- 10 dias de garantia
O que é a Perícia e os Cálculos Financeiros?
Nas operações de crédito, como Crédito Direto ao Consumidor, Empréstimo Pessoal, Cheque Especial, Capital de Giro, entre outras, muitas vezes ocorrem situações conflituosas entre os tomadores de crédito (clientes) e os fornecedores de crédito (normalmente os bancos).
Quando surgem estas situações de conflito, é fortemente recomendado que um profissional, devidamente habilitado, analise as circunstâncias que envolveram o conflito e, se pertinente, emita um Parecer Técnico Financeiro Extrajudicial a respeito do assunto, antes que o sistema judiciário seja provocado.
Este Parecer Técnico contempla o recálculo de toda a operação de crédito, readequando o contrato para os parâmetros entendidos como legais.
Este documento serve de subsídio para a tomada de decisão frente a negociações ou embasamento técnico em uma eventual ação judicial.
COMO É REALIZADA?
Em uma reunião inicial, presencial ou remota, será coletada informações e solicitados documentos específicos para análise, que servirão de base para o desenvolvimento do trabalho. Uma vez elaborada a tese que orientará o trabalho, é emitido o Parecer Técnico.
QUAL O ESCOPO DO PARECER TÉCNICO?
- Verificação de abusividade na cobrança de tarifas na elaboração do contrato;
- Verificação se taxa de juros aplicada mútuo foi a pactuada;
- Verificação se a taxa de juros pactuada é compatível com a média de mercado divulgada pelo BACEN;
- Verificação da aplicação do regime de juros se está adequado, excluindo a capitalização, se for o caso;
- Expurgo de tarifas e serviços diversos embutidos ao valor do crédito concedido, se aplicável;
- Atualização dos encargos de inadimplência (comissão de permanência cumulada com juros de mora e multa);
- Apontamento do novo saldo devedor e/ou nova parcela mensal.
O QUE EU RECEBO AO FINAL DO TRABALHO?
Uma documentação completa, alinhada a jurisprudência vigente, composta de laudo, devidamente assinado por um profissional habilitado e planilhas.
QUANTO CUSTA?
A depender da complexidade do caso, porém muito acessível.
